商业计划书的融资说明怎么写？

　　1、提议的融资方式

　　企业家在普通股、优先股和可转换债权、债券，以及认购股权证等几种融资工具中，向风险投资人提议一种。要对有关发售这些金融工具的众多细节问题予以说明，以免风险投资人产生过多的疑问。

　　(1)、如果出售普通股

　　是否能分配红利?红利是否可以累积?

　　经过一段时间后股份是否回购以便风险投资人撤回投资?估计的发售价格是多少?该种股权是否有所限制?

　　普通股持有人具有什么样的投票权和注册登记权(安排上市从而变为公众公司)?

　　(2)、如果发售优先股

　　支付何种股利?股利是否可以累积?

　　对优先股是否可以转换为普通股?优先股股东是否具有投票权?

　　对优先股权有何限制?是否在董事会具有控制权?

　　如果是可转换优先股，那么转换价格是多少?

　　优先股具有哪些优先权?

　　(3)、如果发售可转换债券

　　债券期限是5年还是10年?

　　债券利率以多高为宜?

　　是固定利率还是变法利率?

　　该债券可以转换为普通股还是优先股?

　　如果上述条款还可以协商，那么也应该在商业计划书中予以解释。

　　(4)、如果发售股票期权，需要对风险投资人必须支付的期权购买价格做出说明。

　　考虑风险投资人兑付期权时的执行价格和购股数量，并说明期权的期限是多长。

　　(5)、如果提议的融资方式及有关条款还有协商的余地，那么也应该予以特别说明。

　　2、资本结构

　　要求对本企业的普通股、优先股及长期负债做出说明，以便风险投资人对企业融资前后的资本结构有全面的了解。

　　3、融资抵押

　　如果是普通股融资当然不存在抵押问题，如果是债务融资，则需要就债务抵押情况做出说明。

　　4、担保

　　主要说明对风险投资人的投资提供个人或公司担保的情况。如果是个人担保，通常需要提供担保人的个人财务状况资料。

　　5、融资条件

　　本企业是否允许风险投资公司的代表进入董事会?资金到位后企业要达到什么样的目标?哪些阶段性目标必须达到?等等。

　　6、报告

　　报告主要介绍本企业打算通过何种方式向风险投资人报告经营管理情况。如果提供月、季度损益表，资产负债表和年度审计后的财务报表等。

　　7、资金运用

　　说明本企业将如何运用资金。最好不要使用“营运资金”这样的模糊的字眼，而要尽可能分项详细论述，如固定资产购置、流动资金的使用计划等。在通过前面资料了解到企业资金的缺口来源后，投资人最想知道的就是企业是否有能力管理好这笔资金。而一份详细、合理的资产使用计划能很好地减少投资人的顾虑。

　　8、所有权

　　介绍现有股东持股数量及风险投资人在投资发生后的持股数量。指出获得该项所有权所支付的金额，每位股东的股权比例等。对企业创始股东已经或将会获得股份(而不是现金)的情况更要详细加以说明。如果考虑给予土地、建筑物、机器 设备或是创业股份，那么对这些资产目前的市场也需要加以说明。

　　9、面值摊薄

　　说明投资本企业资产、净资产及盈利账面值将被摊到何种程度。

　　10、费用支付

　　说明融资过程中是否需要支付咨询顾问费、律师费用及如何支付等问题。

　　11、风险投资人对企业经营管理的介入

　　风险投资人一般要求在企业董事会中占有1到2个席位，如果本企业希望风险投资人对经营管理的介入更深一些，那么可以在此加以说明。例如，可以要求风险投资人在企业融资方面给予帮助，甚至要求提供某一特定类型的融资，但企业也承诺对此支付一定的费用。

　　也可以为风险投资人安排私募支付费用，如将私募金额的2&给予风险投资人等。总之，应该在此将企业希望在资金到位后由风险投资提供的增值服务的内容和要求加以说明。